Služby
Od prvního spoření přes příjmovou strategii až po předání majetku – pokrýváme celý oblouk důchodového plánování.
Žádné hotové balíčky – jen plán postavený na tvých číslech a cílech.
Každá spolupráce začíná důkladnou analýzou. Projdeme tvé stávající úspory, investice, závazky, příjmy a rodinnou situaci. Na základě toho sestavíme finanční projekci na deset až třicet let dopředu, která realisticky ukáže, jaký příjem tě v důchodu čeká, pokud nezměníš nic, a jaký příjem je dosažitelný, pokud nastavíš spoření jinak. Všechny scénáře vysvětlíme v češtině, bez anglických termínů a složitých grafů. Chceme, abys po setkání odcházel s jasnou hlavou, ne s novou porci otazníků. Spolupráce probíhá osobně v naší kanceláři na Mánesově, nebo online přes videohovor.
Zmapujeme stávající produkty – penzijní připojištění, DIP, ETF portfolia, spořicí účty – a navrhneme optimální mix odpovídající tvému horizontu a rizikové toleranci. Doporučujeme konkrétní fondy a poskytovatele, ale rozhodnutí je vždy na tobě. Plán revidujeme každý rok nebo při velké životní změně.
Naplánujeme, z jakých zdrojů a v jakém pořadí budeš v důchodu čerpat. Zohledníme daňové dopady výběrů z DIP, odložení státní penze, čerpání z nájemních nemovitostí nebo prodeje aktiv. Výsledkem je měsíční harmonogram příjmů, který minimalizuje daňovou zátěž a zajišťuje stabilitu.
Pomůžeme ti zmapovat celkový majetek, nastavit vlastnické struktury a doporučit kroky k bezproblémovému předání. Úzce spolupracujeme s notáři a daňovými poradci, ale sami závěti ani smlouvy nesepíšeme – naše role je koordinační a strategická.
Jednou ročně provedeme revizi celého plánu: zkontrolujeme výkonnost portfolia, zohledníme změny v zákonech a v tvém životě a aktualizujeme projekce. Kromě toho jsme dostupní e-mailem nebo telefonem vždy, když nastane neočekávaná situace.
Upřímnost je základ důvěry – proto ti říkáme i to, kde končí naše kompetence.
Neposkytuji správu aktiv ani obchodování s cennými papíry na plné moci. Nesepíšeme závěti, darovací smlouvy ani jiné právní dokumenty – na to spolupracujeme s ověřenými notáři a advokáty, které ti doporučíme. Výsledky každého plánu závisí z velké části na budoucím vývoji trhů, legislativy a tvé vlastní disciplíně. Projekce jsou odhadem, ne zárukou. Jsme tu od toho, aby tvé rozhodování bylo co nejinformovanější.
„Ocenila jsem, že mi na první schůzce rovnou řekli, co nespadá do jejich práce. Věděla jsem přesně, co dostanu a co si musím zařídit jinde. Za dva roky spolupráce jsem přeorganizovala celé portfolio a mám pocit, že to konečně někam směřuje.“
— Lenka Horáčková, Praha 3
Pošli nám zprávu a domluvíme bezplatnou úvodní konzultaci – osobně nebo online.